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不論從各區域、產業或固定收益市場中來搜尋年報酬率有五至一○％的基金類型可以發現，固定收益型基金中除了新興市場債年報酬率超過一成，其餘年化報酬率都在五至八％，且波動度低，很適合追求年報酬五至一○％的族群！


根據Lipper統計資料顯示，若以以區域來劃分，可發現共有六種類型基金年化報酬率落在五％至一○％內，其中以全球型與平衡型表現相對穩健，而其中除了台股基金以外，基金的平均一年波動率在二．三％左右；值得注意的是，歐股基金年化報酬率約一一．三六％，波動卻略低於亞太區股票基金。


固定收益型基金則除了新興市場固定收益基金以外，其餘年化報酬率都在五至八％，波動度低，相對較適合保守型投資人。近期績效表現傑出的組合型基金一年標準差雖較高，達一．六五％，不過基金年化報酬率為九．九一％，不輸部份波動性較大的股票型基金。


不過，由於這是從歷史績效的表現去看不同基金類型的年報酬表現，可以提供投資人再選擇基金類別時候參考，但是因各類型基金成立的時間先後差距大，個別基金的績效表現也有其差異性存在，因此投資人還是必須有資產配置的觀念，且對於個別基金的投資範圍、經理人的操作策略、風險高低及投資人本身屬性等也都是必須考慮之因素。


所以投資人可以在股、債之間隨本身風險屬性做好配置之後，再輔以產業型基金來提高收益以及增加整體資產穩定度。


例如，不動產證券基金波動性約介在股票與債券之間，再加上全球型基金投資標的分散，因此從數據上可發現產業型基金中全球不動產基金的標準差最小，然而其年化報酬率達二五．七五％，為產業型基金中表現最佳者，建議投資人仍可將全球不動產型基金納入投資組合。


投資的另一成功要件在於定期檢視，從這觀點來看，其實沒有永遠成功的投資組合，不動產證券化基金能有一年兩成以上的報酬，有是最近幾年大環境下造就的佳績，能否年年有這種佳績還有待觀察，投資人還是必須留意整體投資大環境的變動，加上本身停損停利的策略，才能讓基金幫你達到預設報酬率的目標！